चाहे आप नए निवेशक हों या अनुभवी, डायवर्सिफिकेशन मंत्र सभी के लिए काम करता है। डायवर्सिफिकेशन स्मार्ट निवेशकों को विभिन्न मार्केट कैप, थीम और क्षेत्रों के शेयरों में निवेश करने और बाजार के उतार-चढ़ाव से अपने पोर्टफोलियो को बचाने में मदद करता है। लेकिन बाजार में इतने सारे शेयरों के साथ, निवेशकों को अपने जोखिम के अनुसार नियमित अंतराल पर अपने पोर्टफोलियो को रीबलैंस करना चुनौतीपूर्ण लगता है।
आधुनिक निवेशकों की ऐसी जरूरतों को पूरा करने के लिए, पिछले कुछ वर्षों में विभिन्न फाइनेंसियल प्रोडक्ट को बाजार में उतारा गया है। लेकिन स्मॉलकेस से ज्यादा लोकप्रिय और सफल कोई नहीं रहा।
स्मॉलकेस क्या हैं?
स्मॉलकेस निवेश योजना, थीम, विचार और रणनीति के आधार पर स्टॉक या ETFs (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड) का बास्केट हैं। ब्रोकरेज हाउसों के माध्यम से निवेशक विभिन्न स्मॉलकेस का विश्लेषण कर सकते हैं और फंड के बास्केट में निवेश कर सकते हैं, जो उनकी आवश्यकताओं के लिए सबसे उपयुक्त हो।
स्मॉलकेस को कौन मैनेज करता है?
स्मॉलकेस को SEBI रजिस्टर्ड प्रोफेशनल्स द्वारा तैयार किया जाता है, जो प्रत्येक बास्केट में बहुत से विश्लेषण के बाद एसेट को शामिल करते हैं। 250 से अधिक स्मॉलकेस में सबसे अच्छा स्मॉलकेस ढूंढना भूसे के ढेर में सुई खोजने जैसा है। स्मॉलकेस के चयन से पहले आपको थीम, रणनीति, अस्थिरता, न्यूनतम राशि, मुफ्त या प्रीमियम (शुल्क-आधारित) आदि पर विचार करना चाहिए।
प्रीमियम स्मॉलकेस के लिए बास्केट के घटकों को देखने और उनमें निवेश करने के लिए मैनेजर द्वारा शुल्क लिया जाता है। इन स्मॉलकेस को सक्रिय रूप से मैनेज किया जाता है, बाजार को मात देने और शानदार रिटर्न उत्पन्न करने के दृष्टिकोण के साथ। निवेशक बिना किसी शुल्क के फ्री एक्सेस स्मॉलकेस में निवेश कर सकते हैं, हालांकि इनसे उत्पन्न रिटर्न कम होता है।
सभी कारकों को ध्यान में रखते हुए यह 2024 के कुछ बेहतरीन स्मॉलकेस हैं:
फ्री स्मॉलकेस
टॉप 100 स्टॉक: यह बास्केट भारत की शक्तिशाली कंपनियों को शामिल करती है, जो बेहतर स्थिरता देती हैं। इसमें कम अस्थिरता वाली लार्ज-कैप कंपनियां शामिल हैं और लंबी अवधि के वेल्थ क्रिएशन के लिए यह सबसे अच्छा विकल्प है। पिछले तीन वर्षों में स्मॉलकेस ने 1,227 रुपये के न्यूनतम निवेश पर 21.45% वार्षिक रिटर्न दिया है।
हर मौसम में निवेश: यह स्मॉलकेस उन निवेशकों के लिए सबसे अच्छा है जो स्थिर रिटर्न पसंद करते हैं, भले ही बाजार ऊपर या नीचे हो। निवेश को तीन एसेट वर्गों में बांटा गया है: इक्विटी, ऋण और सोना, बाजार की स्थिति के आधार पर समय-समय पर रीबलैंस किया जाता है। बास्केट ने तीन साल में 3,451 रुपये के न्यूनतम निवेश पर सालाना 13.59% रिटर्न दिया है।
प्रीमियम स्मॉलकेस
तेजी मंदी फ्लैगशिप: यह स्मॉलकेस अपने निवेशकों को इंडेक्स-बीटिंग प्रीमियम स्टॉक एडवाइजरी और शिक्षा प्रदान करने के लिए जाना जाता है। शेयरों को निफ्टी 500 से शॉर्टलिस्ट किया जाता है, जो पर्याप्त लिक्विडिटी देते हैं और शॉर्ट और लॉन्ग टर्म निवेश को जोड़ते हैं। पोर्टफोलियो को 12-18 महीने की समय सीमा में निवेशकों को शेयरों से लाभ देने के लिए तैयार किया जाता है। तेजी मंदी की इन्वेस्टमेंट वैल्यू मजबूत है और आमतौर पर शेयरों में अपनी हिस्सेदारी से बाहर निकलते हैं यदि:
कंपनी या उद्योग के फंडामेंटल बदलने लगते हैं।
बहुत अधिक नकारात्मकता एक कंपनी को घेर लेती है।
अत्यधिक व्यापक आर्थिक/बाजार की स्थिति उत्पन्न होती है।
कुछ समय में वे अस्थिर बाजारों से बाहर निकलते हैं और स्थिर लिक्विड ETFs जैसे ‘liquid bees’ में पोर्टफोलियो का कुछ प्रतिशत रखते हैं।
मल्टीप्लायर : यह मिडकैप और स्मॉल-कैप शेयरों का एक केंद्रित लेकिन अच्छी तरह से डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो है। बास्केट उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो बढ़िया वेल्थ क्रिएट करना चाहते हैं। इस पोर्टफोलियो के लाभ:
कैपिटल का एलोकेशन : तेजी मंदी उन कंपनियों में निवेश करती है, जिनके पास कैपिटल एलोकेशन, उत्कृष्ट कॉर्पोरेट प्रशासन और मजबूत, प्रतिस्पर्धात्मक लाभ का एक अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड होता है।
हिडन डायमंड मिड और स्मॉल-कैप: विश्लेषक आमतौर पर मिड और लार्ज-कैप शेयरों के समुद्र में लोकप्रिय को ही कवर करते हैं। तेजी मंदी के फंड मैनेजर इन छिपे हुए रत्नों का पता लगाते हैं जिनमें बड़ी व्यावसायिक क्षमता होती है और समय के साथ उच्च अल्फा उत्पन्न कर सकते हैं।
अनुकूल चक्रीय (cyclical) तेजी: स्मॉल और मिडकैप शेयरों का प्रदर्शन चक्रीय होता है। ये स्टॉक पिछले तीन वर्षों में असमान बने हुए हैं और बाजार में करेक्शन के साथ यह बढ़ने के लिए तैयार हैं।
यदि आप स्मॉलकेस में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन यह तय नहीं है कि यह कैसे काम करता है या कहां से शुरू करना है, तो तेजी मंदी, जो सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार और मोतीलाल ओसवाल फाइनेंशियल सर्विसेज की सहायक कंपनी पर जाएं। हमारे प्रीमियम स्मॉलकेस ने पिछले एक साल में असाधारण रिटर्न दिया है और अपने साथियों से काफी आगे हैं। अपने फाइनेंसियल उद्देश्यों को प्राप्त करने के लिए हमारे अनुभवी निवेश सलाहकारों से स्मॉलकेस और मार्गदर्शन के बारे में किसी भी प्रश्न के लिए आज ही संपर्क करें।
