मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए ग्लोबल निगरानी संस्था, फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) नए नियम लागू करने जा रहा है, जिसका सीमा पार वित्तीय लेनदेन पर महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ेगा। ये नियम वित्तीय संस्थानों और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स से सख्त खुलासे की आवश्यकता के माध्यम से ग्लोबल फाइनेंशियल सिस्टम में अधिक पारदर्शिता और जवाबदेही सुनिश्चित की जा सके।
क्या है मामला?
क्रेडिट कार्ड कंपनियों, पेमेंट एग्रीगेटर्स, और फिनटेक कंपनियों को अब अधिक ऑपरेशनल खर्चों का सामना करना पड़ेगा क्योंकि FATF खुलासे की आवश्यकताओं को और सख्त करने की योजना बना रही है, खासकर क्रॉस बॉर्डर ट्रांजेक्शन के लिए। इन नए नियमों का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद का वित्तपोषण के खिलाफ लड़ाई को मजबूत करने के लिए उन व्यक्तियों के बारे में रियल टाइम डेटा प्रदान करना है जो फंड भेज और प्राप्त कर रहे हैं।
FATF के पारदर्शिता उपायों के लिए भारत का समर्थन
FATF का सदस्य होने के नाते, भारत ने इन नए नियमों का मजबूत समर्थन किया है, और वित्तीय लेनदेन में अधिक पारदर्शिता की आवश्यकता पर जोर दिया है। इसका लक्ष्य खुलासों को बढ़ाना है, लेकिन इसमें गोपनीयता, लेनदेन की गति, या व्यापार की सुगमता पर कोई असर नहीं होना चाहिए। हालांकि, इंडस्ट्री लीडर्स को यह चिंता है कि इंफ्रास्ट्रक्चर और सॉफ्टवेयर में आवश्यक निवेश के कारण अनुपालन की लागत बढ़ सकती है।
अगले साल अप्रैल में, FATF प्लेटफार्म पर मुंबई में एक अंतरराष्ट्रीय परामर्श फोरम आयोजित किया जाएगा। इस कार्यक्रम में भारतीय नियामक, प्राइवेट क्षेत्र के प्रतिनिधि, और अन्य सदस्य देशों के समकक्ष शामिल होंगे, जहां प्रस्तावित नियमों पर चर्चा की जाएगी। यह मंच चिंताओं को संबोधित करने और नए दिशा-निर्देशों के कार्यान्वयन पर सहयोग करने का अवसर प्रदान करेगा।
FATF का ट्रेवल नियम और क्रॉस बॉर्डर अनुपालन
FATF का ट्रेवल नियम वित्तीय संस्थानों और वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स को क्रॉस बॉर्डर ट्रांजेक्शन के बारे में प्रमुख जानकारी साझा करने के लिए अनिवार्य करता है, जिसमें भेजने वाले का नाम, खाता संख्या, पता और राष्ट्रीय पहचान संख्या जैसी जानकारी शामिल है। यह जानकारी रियल टाइम में जांच एजेंसियों के साथ सुरक्षित और सटीक रूप से साझा की जानी चाहिए।
भविष्य की बातें
FATF द्वारा इन रिपोर्टिंग नियमों को औपचारिक रूप से अपनाने के बाद, सदस्य देशों के पास इन्हें लागू करने के लिए दो से तीन साल होंगे। FATF की नियमित मूल्यांकन के दौरान अनुपालन की जांच की जाएगी।
FATF ने कुछ क्षेत्रों की पहचान की है जहां भारत में सुधार किया जा सकता है, विशेष रूप से लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद को वित्तीय सहायता देने के मामलों में मुकदमों के निपटान में देरी को लेकर। FATF ने यह भी सुझाव दिया है कि गैर-वित्तीय क्षेत्र जैसे रियल एस्टेट, जेम्स और आभूषण, कसीनो ऑपरेटर, और प्रोफेशनल्स जैसे चार्टर्ड अकाउंटेंट और कंपनी सचिवों में निवारक उपायों और निगरानी को मजबूत किया जाए।
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*यह आर्टिकल केवल जानकारी के उद्देश्य के लिए है। यह कोई निवेश सलाह नहीं है।
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